江江旅圖世界

00878投資績效大公開，利用XIRR函數計算年化報酬率

運用 Google 試算表功能(Google Finance)

以及Excel函數XIRR，輕鬆計算存股報酬率

詳細影片，請點選參考，希望對大家投資觀念有幫助

https://youtu.be/hsmyAU3wV_M

早期想抓取一些股票資訊

會使用Excel內建的「從WEB中取得外部資料」

然而現在的Google試算表

內建就有股價資訊的參數可使用

完全不用寫程式

只需依照Google試算表所提供的格式

再填入股號與參數

立即就可取得即時的股價或歷史股價 

這對於存股的朋友們來說

真是一件相當方便的事

同時也可用來管理自己的持股

即時的掌握自己的持股報酬率

因此有在投資股票的朋友

Google 試算表所提供的即時股價功能

可千萬別錯過了

至於要怎麼做，我們就一同往下看吧！

以目前市面上相當熱門的高息ETF 00878

來和大家分享這檔ETF自成立以來

定期定額以及股利再投入的績效

這檔 ETF自成立以來話題不斷

在4檔高息ETF中

它的基金規模也不斷的快速成長

僅次於0056

目前規模來到了367億，採季配息

追蹤標的指數為

MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數

成份股每年調整兩次，分別於5月及11月

前五大持股分別為

緯創、仁寶、聯強、華碩、光寶科

主要的持股產業為

電腦及週邊設備以及金融保險業

前兩者合計約佔投資組合55%

自成立以來至今已經配息6次

因有收益平準機制，也讓它的配息趨於穩定

根據公告最近一期的配息

年化報酬率也將近有6.13%

至目前為止也都是百分之百填息

我們採用的投資策略是每月定期定額紀律投資

因00878是採季配息

所以我們會在領到股息後再次的投入

投資的過程中，自己有設定停利目標

停利點設定15%

所謂工欲善其事，必先利其器

函數寫的好，計算沒煩惱

 有利用股票投資存股的朋友們

常常會想得知自己目前的投資報酬率多少

今天我們要用Google的雲端試算表

來計算自己的投資報酬率

這些資料也因為放在雲端上

所以用手機隨時就可以查詢 

我們今天會運用到

Google Excel的一項功能

GOOGLEFINANCE以及

Excel的一項函數XIRR

GOOGLEFINANCE可以從
Google 財經服務擷取有價證券的最新或過往資訊。

連結網址

https://support.google.com/docs/answer/3093281?hl=zh-Hant

在計算報酬率我們常常

會使用IRR(Internal Rate of Return)

稱為內部報酬率

(又稱年化報酬率)來計算內部報酬率

其應用非常廣大，是學習財務管理不可或缺的工具

不過它適用於比較固定頻率時間的計算

例如儲蓄險或固定時間收益…等商品計算

而對於一般的存股族而言

在股票投資的實務面

因為會考慮到配息以及投入加碼時間不定

例如有些投資朋友們採用

定期不定額或不定期不定額的方式

因此若要計算年化報酬率

則採用XIRR這個函數是來得恰當

接下來我們來看這檔ETF投資下來的績效 

左上角黃色標籤的部分

是我用GOOGLEFINANCE所計算的即時股價

只要填入這個指令

=GOOGLEFINANCE("TPE:股號","price")

即可得到目前00878的股價

第三欄為投資報酬率

第四欄是重點

利用XIRR函數來計算存股的年化報酬率

這裡再使用XIRR函數的時候

要給予這個函數

『現金流量』以及『計算日期』

接著實際用數字呈現給各位朋友們

00878於2020年7月20日上市

採定期定額投入每月6000元

購買單位數為392股

自成立後於當年的12月18日

第一次領到了現金配息120元

領到股息後，我希望將這股息再投入

因此以當日的收盤價可以購買8股

持續紀律投資，時間來到

2021年2月22日當日股價

已經來到了17.25元

已達到了個人所設定的15%的獲利目標

因此我將持有的股數贖回一半

共贖回26,959元

自這次開始之後，因已經有獲利

所以從下次開始

每個月加碼扣款為定期定額7000元

如此累積下來到了今天

我的年化報酬率為28.50%

投資報酬率為21.23%，算是相當不錯的績效 

00878投資績效大公開

雲端試算表網址：https://docs.google.com/spreadsheets/d/1eNObi0RktQAKRrNaJyHhrA-MN3SpPXKTHE3b1GoZGX8/edit?usp=sharing

00878的風險等級為RR4

算是穩定的一個投資標的

以投資的表現來說已經打敗定存許多

也相對的穩健

適合各位投資新手或者追求高股息的朋友們

獲利要真的進入口袋才是真的

每個人投資的方法不同

個人是設定獲利15%-20%贖回一半

也有些朋友是僅將獲利的部分贖回

例如本金投資60,000元獲利15%

總資產來到69,000元

只贖回獲利部份(9,000元)

有關投資的策略

各位可以參考不同的存股達人

從中找到適合你的方法

不管如何只要真的能從中獲利

就是一個好的方法

喜歡的朋友，就請您按個讚

也歡迎多多分享，謝謝各位朋友